6月21日，由中共厦门市委金融委员会办公室指导、中国中金财富证券有限公司(下称“中金财富”）主办、厦门证券期货基金业协会、厦门金圆集团、厦门古地石基金小镇支持举办的“新格局、新质力、新动能——2024财富管理发展论坛”在厦门圆满收官。现场气氛火热，汇集了超300家知名基金管理人、银行、信托等机构代表参会，其中私募基金管理人超200家，银行、信托、期货、家办等资方机构超100家，共话财富管理及资产管理行业协同发展及生态圈建设的未来格局。多位与会嘉宾都认同，虽然财富管理业务面临一定挑战，但仍大有可为。适应客户的稳健投资需求、丰富产品货架、多策略、做好资金和资产匹配……是本场论坛的高频词。值得一提的是，为了打造金融同业交流平台，汇聚财富及资管多种业态。在主论坛前一晚举办“财富夜话”闭门沙龙活动，现场吸引130余家机构参会，为管理人及资方机构提供展示交流的平台，搭建资金端与资产端和谐共荣的生态圈。财富管理一端连接实体企业的投融资需求，一端连接个体居民的财富需求，是金融服务实体经济的重要媒介。当中国经济提质向新，迈向新征程时，财富管理行业又将面临哪些新趋势、新任务？身兼多重使命的金融机构又如何找准定位做好服务的同时，也实现自身的高质量发展？对此，厦门市委金融办副主任连任在致辞中指出，在当下周期，高净值客户建立良好的财富观、借助专业机构实现财富增长以及做好家族财富代际传承，是亟需关注的命题。希望能够和优秀、强大的金融机构加强交流，共同就财富管理等方面深入探讨，把握发展机会。厦门证券期货基金业协会秘书长林兵认为，资管及财富管理行业的高质量发展是一项系统工程，需要每个人的共同努力。在迈向新征程的过程中，行业可以尝试构建开放、协同、共享的良性互补生态圈。金融机构、投资者和技术提供商等各方应加强协同，共同应对市场挑战，把握市场机遇。中金公司党委委员、管委会成员，中金财富党委副书记、总裁王建力也提到，高质量发展的着力点在实体经济上，核心在培育新动能上。2024年《政府工作报告》把“大力推进现代化产业体系建设，加快发展新质生产力”列为政府工作十大任务首位。新形势下，如何推动资管及财富管理行业高质量发展，将“源头活水”更多地引入到“新质生产力”的培育和发展中，以更高效率服务实体经济，切实增加居民财产性收入，是全行业面临的重要课题，也是中金财富的使命。宏观经济的走向是财富管理发展依托的主要逻辑之一。关于如何看待中国经济发展前景，中金公司研究部首席宏观分析师、董事总经理张文朗指出，中国正处于经济加速转型的关键时期，从房价和信贷相互作用而形成的金融周期进入创新加速提升生产效率的阶段。金融周期处于下半场，但金融系统健康，房地产之外的经济展现韧性。
张文朗认为，新经济加速发展，制造业竞争力趋势性改善，大市场带来规模经济效应，这些都是中国经济韧性的重要来源。短期来看，下半年社零增速或抬升，出口有望持续改善，经济表现大致偏稳，物价也将温和回升。“随着人口老龄化程度加剧，普通老百姓对本金安全的考量要超过对收益的关注。对于财富管理从业者来说，这是必须接受的现状。”浙商银行财富管理部副总经理王挺秀认为，尽管面临管理费率下降、投资者投资风险偏好下降等挑战，但中国财富管理业务仍大有可为。比如浙商银行近年来也在积极和同业机构合作，从投研能力加强、产品多元化和客户服务个性化三个方面进行努力。在首场圆桌论坛上，各位与会嘉宾也就如何面对客户投资稳健性的需求进行了讨论，并分享了所在机构的实践。其中，厦门银行财管私行部总经理王丰表示，低利率环境下，一方面机构需要实现自我成长，另一方面需要为客户提供更多的价值。浙商银行财富管理部副总经理王挺秀和苏州银行财富管理部总经理陈宁都强调了要帮客户做好产品遴选。外贸信托证券信托事业部副总经理赵楠则补充道，资管机构要在行业变化中提升专业性。珠海盈米基金销售有限公司副总裁杨媛春则强调，要明确客户的心理账户，更好的实现供需连。论坛同时聚焦探究私募发展新动能及中国资产管理的国际视野等议题展开探讨。上海宽远资产管理有限公司副总经理梁力、上海重阳投资管理股份有限公司董事长、首席经济学家王庆等私募机构负责人分享了自己的思考。A股和港股被低估、加强海外大类资产配置以平熨波动、提高风控标准、运用多种策略在市场中寻找机会几乎是嘉宾们的共识。
